保持高度警惕  遠(yuǎn)離洗錢(qián)陷阱

洗錢(qián)活動(dòng)是一種違法犯罪行為，是通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

大多數(shù)人都以為洗錢(qián)案件不會(huì)發(fā)生在自己身邊，但隨著不法分子洗錢(qián)套路不斷迭代升級(jí)，有些人甚至在不知情的情況下被卷入其中，需要保持高度警惕。

警惕“代刷流水”洗錢(qián)陷阱

經(jīng)營(yíng)困難

年輕老板小李位于城市中心的小店面臨資金周轉(zhuǎn)難題。最近的財(cái)務(wù)壓力讓他愁眉不展。為了維持店鋪運(yùn)營(yíng)，小李迫切需要一筆資金注入。

代刷騙局

犯罪分子假冒普惠專員，找到小李并告知其為銀行的貸款專員，可以"無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、快速放貸"。并表示看到APP顯示小李的銀行賬戶流水不足，需要增加交易量才可享受這項(xiàng)服務(wù)。可以通過(guò)刷流水來(lái)包裝"自己的賬戶！跟著他的步驟操作就好。

貸款"代刷流水"洗錢(qián)的主要方式為：自稱為"銀行貸款專員"的犯罪團(tuán)伙安排將犯罪所得非法資金轉(zhuǎn)入小李的銀行賬戶，再指示小李轉(zhuǎn)賬至另一個(gè)或多個(gè)由犯罪團(tuán)伙控制的賬戶，多次劃轉(zhuǎn)操作，從而完成對(duì)上游犯罪所獲取的非法資金的清洗。

洗錢(qián)工具

      小李按照專員指示進(jìn)行了多筆轉(zhuǎn)賬后，他的賬戶突然被凍結(jié)。當(dāng)他試圖通過(guò)微信聯(lián)系專員時(shí)，發(fā)現(xiàn)對(duì)方已經(jīng)刪除了他的好友。不久，公安機(jī)關(guān)便找到小李，要求其配合調(diào)查。小李不僅沒(méi)能如愿獲得貸款資金，反而成為了犯罪分子實(shí)施洗錢(qián)的"幫兇",讓自身陷入囹圄。

貸款“代刷流水：洗錢(qián)手法揭秘

1. 洗錢(qián)犯罪團(tuán)伙以"貸款代辦、立即放款、流水驗(yàn)資、無(wú)需抵押、征信不良也可操作"為幌子，冒充金融機(jī)構(gòu)工作人員。

2. 他們?cè)诘弥阌匈J款需求后，通過(guò)微信添加你，并發(fā)送虛假的工作證、貸款額度審批、業(yè)務(wù)受理流程等資料，以證明其代辦貸款的流程和資質(zhì)。

3. 隨后，他們以你的銀行流水不足為由，誘導(dǎo)你進(jìn)行"流水包裝"、"代刷流水"，實(shí)則是將電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等上游犯罪的非法資金轉(zhuǎn)移到他們控制的賬戶中，進(jìn)行"跑分"洗錢(qián)。

   溫馨提示

   請(qǐng)廣大民眾妥善保管好個(gè)人銀行卡和銀行賬戶信息。如有貸款需求，應(yīng)通過(guò)銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，切勿輕信任何"貸款中介"，以陷入貸款"代刷流水"的洗錢(qián)陷阱。
   

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