《刑法》第一百九十一條規定：為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；

網絡兼職跑分

     楊某、樊某系某學院大三學生，2022年暑假，二人為賺取外快，明知是違法犯罪資金，仍提供銀行賬戶給上線并按照上線指令操作手機銀行轉賬，幫助上線“跑分”。其中楊某幫助轉移犯罪資金550萬余元，獲利7950元；樊某幫助轉移犯罪資金120萬余元，獲利2000元。另外，在幫助轉賬過程中，二人單獨或伙同他人，在上線不知情的情況下，將跑分賬戶內的資金轉走用于個人開銷，金額分別為2.1萬元、1.52萬元。最終二人均被法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪、盜竊罪，判處有期徒刑一年，并處罰金。

     大學生何某畢業三年，曾擔任人民陪審員。其大伯為販毒人員，何某知曉大伯是吸毒人員，但礙于親戚關系，幫助其將用衛生紙包裹的東西送到某公廁的水箱中。此外，何某將大伯轉到其支付寶賬戶的錢進行提現。何某在礙于情面不好拒絕的情況下，最終淪為了販毒、洗錢的幫兇，被依法判處有期徒刑六個月。

     大學生吳某在一家酒吧內認識了一名叫“龍哥”的男子，雙方約定，以每張1500元的價格，吳某將其名下兩張銀行卡和綁定銀行卡的手機卡一并交給了“龍哥”，用于“刷單洗錢”。此外，吳某找到同學廖某某告知其提供銀行卡交給他人從事“刷單洗錢”每張可賺取1300元，廖某某同意后，將辦理好的兩張銀行卡連同動態口令一并交給吳某，后吳某將廖某某的兩張銀行卡交給“龍哥”。出借期間，吳某名下的兩張銀行卡非法資金流水合計1110萬余元，廖某某名下的兩張銀行卡非法資金流水合計850萬余元。最終吳某犯幫助信息網絡犯罪活動罪，被判處有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣1萬元；廖某某犯幫助信息網絡犯罪活動罪，被判處拘役三個月，緩刑六個月，并處罰金人民幣1萬元。

     實習結束的小王，想貸款買車，便在網上找到一個自稱“放款快、低利息、無擔保”的貸款公司。遂向公司客戶提出4萬元貸款需求，但對方以銀行流水不足，需要刷流水才能放款為由，讓小王到指定的銀行開設新的賬戶。開通賬戶后，小王將自己的銀行卡、身份證、支付密碼等信息提供給對方。小王在客服指引下完成“刷流水”操作后，被告知7-15個工作日內就可以收到4萬元貸款。沒多久，這張銀行卡被凍結了。經警方調查，小王銀行賬戶轉入疑似非法資金40余萬元，該資金關聯全國電信網絡詐騙案件5起。目前，案件正在進一步辦理中。

     大學生小唐在某二手平臺刷到一個“低價話費充值服務”的商品，商品詳情顯示“9折代充話費，量大從優，三天內到賬”，心動的小唐并未多想，立即下單1000元的話費套餐，支付810元并提交手機號。第二天，1000元話費如約到賬，商家提醒小唐“確認收貨”，訂單完成后，小唐暗自竊喜自己薅到了羊毛。然而一周后，他卻接到當地反詐民警要求其前往反詐中心配合調查的電話，得知不法分子用詐騙贓款給自己充話費，話費“充值”的過程即完成了詐騙團伙贓款的“洗白”，自己竟成了“洗錢”的工具！

THREE   如何預防洗錢風險

     為了預防洗錢活動，學生應增強法律和金融知識教育，提高對洗錢行為的識別能力，并保持警惕，不輕易泄露個人財務信息，不參與任何不明來源的兼職或工作。同時，學校和家庭也應當加強對學生的教育引導，幫助他們建立起正確的金融和法律觀念。