反洗錢小課堂丨你了解“受益所有人”嗎？
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01什么是“受益所有人”
受益所有人是指最終擁有或?qū)嶋H控制備案主體，或者享有備案主體最終收益的自然人。
02識別管理受益
提高市場透明度,維護(hù)市場秩序、金融秩序預(yù)防和遏制洗錢、恐怖主義融資活動(dòng)。
03受益所有人是實(shí)際控制人嗎？
受益所有人與《公司法》中規(guī)定的“實(shí)際控制人”有類似之處，但兩者不同。
首先，受益所有人包括了擁有、控制和收益三個(gè)方面的內(nèi)容，受益所有人既可以是公司(合伙企業(yè))的擁有者，也可以是公司(合伙企業(yè))的控制者、獲益者。
其次，受益所有人需要穿透至自然人。“實(shí)際控制人”既可以是法人也可以是自然人，而受益所有人是自然人。
在識別受益所有人時(shí)，要“層層穿透”至最終擁有、實(shí)際控制備案主體或享有其最終收益的自然人。
04識別受益所有人信息內(nèi)容
1.姓名
2.性別
3.國籍
4.出生日期
5.經(jīng)常居住地或工作單位地址
6.聯(lián)系方式
7.身份證件或身份證明文件鐘蕾、號碼、有效期限
8.受益所有權(quán)關(guān)系類型及形成日期、終止日期（如有）
9.根據(jù)受益所有權(quán)關(guān)系類型不同，海英填寫相應(yīng)的股權(quán)、股份、合伙權(quán)益、收益權(quán)或者表決權(quán)的比例，或者實(shí)際控制方式
05“受益所有人”信息備案
中國人民銀行聯(lián)合國家市場監(jiān)管總局出臺《受益所有人信息管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)，對受益所有人信息 備案和管理作出具體規(guī)定，自2024年11月1日起施行。
備案主體未按照規(guī)定辦理受益所有人信息備案的，依照企業(yè)登記管理有關(guān)行政法規(guī)處理。
中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)備案主體、備案的受益所有人信息不準(zhǔn)確的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令備案主體限期整改，拒不整改的，處5萬元以下的罰款。
金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)備案主體、受益所有人信息在錯(cuò)誤、不一致或者不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國人民銀行反饋。
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