學習反洗錢知識  守護您的錢袋子

1. 什么是洗錢？與我們普通人有關嗎？

根據我國《刑法》的有關規定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。

簡單來說，洗錢就是將非法所得通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的犯罪行為。

大家可能覺得這離我的生活很遙遠。實則不然！洗錢活動可能就隱藏在日常金融交易中，若不提高警惕，普通人也有可能被不法分子利用，卷入洗錢鏈條。

2.警惕洗錢陷阱

“出租出借個人賬戶型”洗錢

禁不住犯罪分子高利誘惑，將自己或他人的銀行卡等金融賬戶出租、出借、出售，用于資金轉移或存取。

金融賬戶不僅包括銀行存款賬戶，還包括股票交易賬戶、期貨交易賬戶等賬戶。

“借碼型”洗錢

受朋友之托，或貪圖小利，將收付款二維碼交給他人轉賬提現。

使用轉賬、承兌、委托付款等方式掩飾、隱瞞非法財物的來源和性質。

3.日常生活中，如何遠離洗錢風險？

主動配合金融機構進行身份識別

辦理業務時請出示有效身份證件；

如實填寫個人信息；

聯系方式和個人基本信息變更及時通知銀行更新。

拒絕可疑交易

不出租、出借自己的銀行卡、收付款二維碼；

不使用自己的賬戶替他人提現；

不協助他人進行跨境資金轉移。

警惕洗錢陷阱

非法集資：承諾高額回報，實則龐氏騙局；

地下錢莊：非法跨境轉移資金，可能涉及犯罪活動；

虛擬貨幣陷阱：利用虛擬貨幣匿名性進行非法交易；

保護個人信息

不隨意泄露身份證號、銀行卡號、密碼和驗證碼；

妥善處理交易憑證，不隨意丟棄；

定期檢查對賬單，發現異常及時聯系銀行。